ETF 공부하기

먼저 chat gpt에게 물어본다

 

ETF(Exchange-Traded Fund)는 주식 시장에서 거래되는 투자 기구로, 여러 종목의 자산을 한 번에 거래할 수 있는 펀드입니다. 이는 일종의 주식이지만, 주식 시장에서 다양한 자산 클래스에 투자할 수 있습니다. 벤치마크 지수(Index)의 수익률을 추적하도록 설계된 펀드(개방형, 추가형)을 말합니다. 우리말로는 상장지수펀드라고도 합니다. 특정한 주가지수의 움직임을 따라가도록 운용되는 투자신탁으로, 증권거래소에 상장된 주식 과 동일하게 실시간으로 매매가 가능한 상품입니다. 예를 들어, KOSPI 지수를 대상으로 한 ETF라면 KOSPI 지수의 구성종목에 연동하도록 종목을 보유하고 운용이 됩니다. 따라서 KOSPI200 지수를 대상으로 하는 ETF를 매입한다는 것은 KOSPI200지수라는 주식을 매입하는 것과 동일하다고 할 수 있습니다.(요내용은 kb증권)

 

벤치마크 지수는 뭐지? - 다시 chat gpt에게 물어보기

 

벤치마크 지수는 특정 시장 또는 자산 클래스의 성과를 추적하거나 비교하기 위해 사용되는 기준 지표입니다. 이러한 지표는 투자자가 특정 투자 전략이나 펀드의 성과를 측정하고 평가하는 데 사용됩니다. 주식 시장에서 주로 사용되지만, 채권, 원자재, 부동산 등 다양한 자산 클래스에 대한 벤치마크 지수도 존재합니다.

벤치마크 지수는 일반적으로 특정 시장의 대표적인 포트폴리오나 자산군의 가치를 추적합니다. 예를 들어, 미국 주식 시장의 대표적인 지수로는 S&P 500이 있습니다. S&P 500은 미국 주식 시장에서 가장 큰 500개 기업을 대상으로 하며, 이러한 기업들의 주가 움직임을 추적하여 미국 주식 시장의 성과를 대표하는 지표로 사용됩니다. 벤치마크 지수는 투자 전략이나 펀드의 성과를 비교할 때 유용하게 사용됩니다. 예를 들어, 어떤 주식 펀드의 수익률이 S&P 500 지수의 수익률보다 높다면 해당 펀드는 시장 평균 이상의 성과를 내는 것으로 간주될 수 있습니다. 따라서 벤치마크 지수는 투자자가 특정 펀드나 전략의 성과를 이해하고 평가하는 데 중요한 도구가 됩니다.

 

성과좋은 기업들, 시가총액 순으로 뽑아가지고 얼마나 잘하고 있나.. 그런 성과들을 종합적으로 뽑아 지표를 만드는 듯

 

 

ETF의 주요 특징은 다음과 같습니다:

1. 다양한 자산 클래스: ETF는 주식, 채권, 원자재, 부동산 등 다양한 자산 클래스에 투자할 수 있는데, 이는 투자자가 자신의 투자 포트폴리오를 다양화할 수 있게 해줍니다.
2. 거래 용이성: ETF는 주식처럼 거래되기 때문에 거래가 간편하고 투자자는 시장이 열려있는 동안 언제든지 주식 거래소에서 거래할 수 있습니다.
3. 저비용: ETF는 종종 펀드 관리 수수료가 상대적으로 낮습니다. 이는 투자자에게 저비용으로 다양한 자산에 투자할 수 있는 기회를 제공합니다.
4. 시장 지수 추종: 많은 ETF는 특정 시장 지수를 추종합니다. 예를 들어, S&P 500 지수를 추종하는 ETF는 S&P 500 지수의 성과를 따라가려고 노력합니다.
5. 유동성: ETF는 시장에서 매우 유동적으로 거래되기 때문에 대부분의 경우 거래가 쉽고 신속합니다.

ETF는 개별 주식에 대한 투자보다는 포트폴리오를 다양화하고 리스크를 분산시키는 데 더 적합할 수 있습니다. ETF를 이용하면 투자자는 주식, 채권, 원자재, 부동산 등 다양한 자산에 투자할 수 있으며, 이는 투자 포트폴리오의 안정성을 높일 수 있습니다.

 

펀드 모음집이다(단순하게 이해하기)

 

일반펀드와 차이는? (gpt에게 물어보기)

1. 거래 방식:
   • 일반 펀드: 투자자는 펀드 회사에 자금을 투자하고, 일반적으로 거래는 매일 종가에 처리됩니다.
   • ETF: ETF는 주식처럼 거래되기 때문에 거래소에서 매수 또는 매도할 수 있습니다. 따라서 거래는 거래소의 거래 시간 동안에만 이루어집니다.
2. 가격 결정 방식:
   • 일반 펀드: 투자자는 펀드 회사에 자금을 투자하고, 펀드 자산의 순자산가치(NAV)에 따라 자신의 주식을 구입합니다.
   • ETF: ETF의 가격은 거래소에서 형성되며, 공급과 수요에 따라 변동됩니다. 이로 인해 ETF의 가격은 종가에만 결정되는 것이 아니라 거래 시간 동안 지속적으로 변동될 수 있습니다.
3. 운용비용:
   • 일반 펀드: 종류에 따라 다르지만, 대부분의 일반 펀드는 운용 수수료를 부과합니다.
   • ETF: 일부 ETF는 운용비용이 더 낮을 수 있습니다. 일반적으로 주식형 ETF의 운용비용은 매우 낮으며, 이는 대부분의 경우 투자자에게 저렴한 투자 수단을 제공합니다.
4. 투자 전략:
   • 일반 펀드: 종류에 따라 다양한 투자 전략을 가질 수 있습니다. 일반적으로는 주식, 채권, 혼합, 부동산 등 다양한 자산 클래스에 투자합니다.
   • ETF: ETF는 대개 특정 지수나 자산군을 추종하도록 설계되었습니다. 예를 들어, S&P 500을 추종하는 ETF는 S&P 500 지수의 성과를 따라가려고 노력합니다.

이러한 차이점들은 투자자들이 자신의 투자 목표와 선호에 따라 적절한 투자 수단을 선택하는 데 도움이 됩니다. 일반 펀드는 장기간 보유 및 저비용을 선호하는 투자자에게 적합하며, ETF는 거래의 유연성과 다양한 자산 클래스에 투자하고자 하는 투자자에게 유용합니다.

 

 

kb증권 홈페이지에서 긁어옴

 

비용(총보수율)은 증권사마다 다르게 책정되어 있을 듯- 각 증권사 비교해보는게 필요(현재 보유 계좌는 토스증권, 미래에셋, kb, 미니스탁-한국투자 증권)

 

세금

 

1. 증권 거래세 : 주식 거래 등 증권 거래에 대한 정부 세금, 거래할 때마다 부과됩니다. 각 국가의 증권 거래세는 해당 국가의 법률과 규정에 따라 달라지며, 주식 거래나 기타 증권 거래에 부과될 수 있습니다. 주로 거래량 또는 거래금액에 따라 일정 비율로 부과, 이익과 손실 상관없이 모든 거래에 부과하는게 특징(매도가액의 0.25%), 다만 ETF 매도시는 면제
2. 양도 소득세 : 실현된 이익에 대해 세금
3. 배당 소득세 : ETF 분배금에 대해서는 배당 소득세가 발생

주식을 팔때 - 양도소득세와 증권 거래세 발생

다만, 양도소득세와 증권 거래세는 자동으로 내고 있기에 크게 관심을 안두기도..

 

ETF를 매도할 때 - 양도 차익을 얻으면, 배당소득세나 양도소득세를 과세하는데 국내 주식형 ETF는 비과세라고 함

 

kb증권 홈페이지에서 긁어옴

 

국내 상장된 해외주식형 ETF라면? : 배당소득세와, 양도 소득세 발생

이 분배금에 대해서는 15.4%의 배당소득세를 원천징수한 뒤, 세후 금액을 받게 됨

 - 분배금과 보유기간 동안의 과표기준가 증가분 중, 적은 금액에 대해 15.4%의 배당 소득세를 매김

 

국내 ETF와 동일하게, 증권 거래세는 면제

 

해외에 상장된 etf이기 때문에 양도 소득세를 과세

이 양도 소득세는 종합 소득세에 합산하지 않고 분리 과세함(전제는 금융소득 종합과세대상자 일 때)

 

토스화면 캡쳐

 

양도 소득세 조회, 신고 란이 토스에 있었네.. 이걸 이제야 보다니...

 

주식 거래액이 작기에

세금 안낸다 ㅋㅋㅋ 현재는 공부중

기본 공제가 250만원이 되는 거였다니! 저 구간을 안넘도록 해야겠다!!